Legalizácia príjmov z trestnej činnosti – ľudovo nazývané tiež „pranie špinavých peňazí“, je aktivita, ktorej cieľom je zatajenie existencie majetku pochádzajúceho z trestnej činnosti alebo zatajenie nelegálnosti jeho pôvodu a jeho ďalšie použitie, ako keby bol jeho pôvod legitímny.
Platný zákon č. 297/2008 Z.z. určuje ako povinnú osobu o.i. aj realitného sprostredkovateľa (§ 5 ods. (1), písm. i), ktorému ukladá celý rad povinností. Od samotného mechanizmu preverovania klientov (identifikácia a overovanie identifikácie klienta), cez overovanie, či realizovaný alebo zamýšľaný obchod nie je neobvyklou obchodnou operáciou, až po presné postupy a spoluprácu s Spravodajskou jednotkou Finančnej polície– osobitného útvaru Finančnej polície Policajného zboru SR.
Zákon ukladá realitnému sprostredkovateľovi povinnosť mať tiež vypracovaný Program vlastnej činnosti zameranej proti legalizácii a financovaniu terorizmu (§ 20 cit. zákona), riadiť sa podľa neho a do 31. 12. 2009 mať povinne preškolených svojich zamestnancov a spolupracujúcich realitných maklérov (živnostníkov).
Povinnosť uloženú zákonom musia splniť aj subjekty, ktoré realitnú činnosť v praxi nevykonávajú. Stačí, ak majú v predmete činnosti (v obchodnom registri alebo živnostenskom registri) realitnú činnosť uvedenú (sprostredkovanie predaja, prenájmu a kúpy nehnuteľnosti – realitná činnosť).
Sankcie za porušenie uložených povinností sú vzhľadom na závažnosť problematiky veľmi vysoké – až do výšky 331.939,- EUR (10 mil. Sk!) – pozri § 32 a § 33 cit. zákona.
Zákon č. 297/2008 Z.z., ktorý nahradil starší zákon č. 367/2000 Z.z., tak dôslednejšie upravil rad povinností v boji pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti. Povinnosť zapracovať do právneho poriadku SR uvedenú normu nám uložila Európska únia smernicou 2005/60/ES. pozrieť celý zákon č. 297/2008 Z.z.
Zoznam preškolených realitných sprostredkovateľov (zástupcov) podľa z. č. 297/2008 Z.z.
Realitní sprostredkovatelia, ktorých zástupcovia boli preškolení podľa zákona č. 297/2008 – absolvovali odbornú prípravu – kurz “Povinnosti realitných sprostredkovateľov v rámci boja proti legalizácii príjmov z trestnej činnosti” organizovaný Slovenskou realitnou akadémiou v spolupráci so zástupcami Spravodajskej jednotky Finančnej polície SR:
| Realitný sprostredkovateľ (RK) | termín: |
| 1REALITY RENT, s.r.o. | 6.10.2009 |
| AJP Petrus | 6.10.2009 |
| Astor Real, s.r.o. | 6.10.2009 |
| AT REALITY, realitná kancelária | 6.10.2009 |
| A-Z REALITY, s.r.o. | 6.10.2009 |
| BM Real Estate, s.r.o. | 6.10.2009 |
| BRATISLAVA REAL, s.r.o. | 6.10.2009 |
| BROKER REALITY, s.r.o. | 6.10.2009 |
| CENTRUM BÝVANIA.INFO, s.r.o | 6.10.2009 |
| D.R.W. s.r.o. | 6.10.2009 |
| Direct Real, s.r.o. | 6.10.2009 |
| Direct real living | 6.10.2009 |
| DOMUM INVEST, s.r.o., BA | 6.10.2009 |
| Dubnická realitná, s.r.o. | 6.10.2009 |
| EL REAL | 6.10.2009 |
| ELDO REAL | 6.10.2009 |
| FinRealDianne, RK | 6.10.2009 |
| FK Real, s.r.o., Nitra | 6.10.2009 |
| HC REALITY HLOHOVEC | 6.10.2009 |
| HRF REALITY, s.r.o. | 6.10.2009 |
| Ing. Laura Ružičková | 6.10.2009 |
| inREAL, s.r.o | 6.10.2009 |
| JURIS REAL, s.r.o. | 6.10.2009 |
| LIVING REAL SK, s.r.o. | 6.10.2009 |
| M & D real, s.r.o. | 6.10.2009 |
| MNB Galaxy, s.r.o. | 6.10.2009 |
| NIKA reality, s.r.o. | 6.10.2009 |
| OK BÝVANIE, s.r.o. | 6.10.2009 |
| Real & ING, s.r.o. | 6.10.2009 |
| REALITY PD, s.r.o. | 6.10.2009 |
| REMAT, s.r.o. | 6.10.2009 |
| RK PRIVAT Reality | 6.10.2009 |
| RUKON, s.r.o | 6.10.2009 |
| REALIS & Partners, s.r.o. | 6.10.2009 |
| InPro Real, s.r.o. | 6.10.2009 |
| COMREAL s.r.o., Nová Stráž | 3.11.2009 |
| POLIS realitna kancelaria s.r.o., BA | 3.11.2009 |
| KRIOS s.r.o. | 3.11.2009 |
| Fany s.r.o. | 3.11.2009 |
| JEF real group, s.r.o. | 3.11.2009 |
| JEF real group, s.r.o., BA | 3.11.2009 |
| EURK, s.r.o., BA | 3.11.2009 |
| TOP REALITY s.r.o., Piešťany | 3.11.2009 |
| POLIS reality s.r.o.,BA | 3.11.2009 |
| Realitná kancelária Ing. Ingrid Ilavská | 3.11.2009 |
| STEP real, s.r.o. | 3.11.2009 |
| REALITY LM, a.s. | 3.11.2009 |
| AVAREAL | 3.11.2009 |
| MIGAB, s.r.o., Senec | 3.11.2009 |
| REALITY LM, a.s., Skalica | 3.11.2009 |
| DAJANA Reality, s.r.o. | 3.11.2009 |
| REALITNÁ Plus, s.r.o, Piešťany | 3.11.2009 |
| REALITY INDIVIDUAL, s.r.o. | 3.11.2009 |
| Byvanie2000, s.r.o.,Bratislava | 3.11.2009 |
| Anna Poláková – RK ANNA | 3.11.2009 |
| Andrej Rákóczi s.r.o. | 3.11.2009 |
| A-Z REAL s.r.o | 3.11.2009 |
| Bc. Stanislav Šúň, SUN | 3.11.2009 |
| Medora s.r.o | 3.11.2009 |
| Ing.Danica Tomašových TOREA | 3.11.2009 |
| BETTY realitná kancelária | 3.11.2009 |
| FORS TRADE s.r.o. Šaľa | 3.11.2009 |
| ORIN Poprad, s.r.o | 3.11.2009 |
| Roland Real s.r.o., Malacky | 3.11.2009 |
| EURK, s.r.o., BA | 3.11.2009 |
| Daniela Železňáková – DM reality | 3.11.2009 |
| TU CASA, s.r.o. Sereď | 3.11.2009 |
| Tatiana Balogová, Šaľa | 3.11.2009 |
| DAJANA Reality, s.r.o. | 3.11.2009 |
| ALEKA, s. r. o., | 3.12.2009 |
| A-real, s.r.o. | 3.12.2009 |
| ARFIN, spol. s r.o. | 3.12.2009 |
| AŠ Haus, s.r.o. | 3.12.2009 |
| BONIT REAL s.r.o. | 3.12.2009 |
| DOM a DOM, s.r.o. | 3.12.2009 |
| DVS, s.r.o. | 3.12.2009 |
| EMA reality, s.r.o. | 3.12.2009 |
| Ing. Gregová Martina | 3.12.2009 |
| HOME Reality,s.r.o. | 3.12.2009 |
| IGLU spol. s. r. o. | 3.12.2009 |
| Ing. Iveta Ďurtová | 3.12.2009 |
| IP REAL s.r.o. | 3.12.2009 |
| I-TECH GROUP, s.r.o. | 3.12.2009 |
| Iveta Aksamitová A-real | 3.12.2009 |
| Klaudia Hržičová Hinková – CARDINAL | 3.12.2009 |
| Kopernický Pavol | 3.12.2009 |
| Ľudmila Hnátová | 3.12.2009 |
| Márnotová Vladimíra, Ing | 3.12.2009 |
| NIKO-REAL, s.r.o. | 3.12.2009 |
| OLYMP real, s.r.o., OLYMP reality | 3.12.2009 |
| Palisády, s. r. o. | 3.12.2009 |
| Polivostav s.r.o. | 3.12.2009 |
| Raja, realitná kancelária, spol. s r.o. | 3.12.2009 |
| liTyp, s.r.o. | 3.12.2009 |
| SenisaReal, Nitra | 3.12.2009 |
| SOLID INVESTMENTS s.r.o. | 3.12.2009 |
| Šibenia Hora s.r.o. | 3.12.2009 |
| Štefánia Pekarová -PETEX | 3.12.2009 |
| TABER, spol. s r.o. | 3.12.2009 |
| TKP, s.r.o. | 3.12.2009 |
| TOP Reality – Real Estate – Immobilien s.r.o. | 3.12.2009 |
| VETY REAL s.r.o. | 3.12.2009 |
| W.O.S.REALITY s.r.o. | 3.12.2009 |
| RealiCom, s.r.o., Bratislava | 3.12.2009 |
| AAR – Agentúra Aktuálnych Realít s.r.o. | 27.5.2010 |
| ARFIN spol. s r.o., Bratislava | 27.5.2010 |
| Arthur Real Estate s.r.o., Bratislava | 27.5.2010 |
| Atrey Reality s.r.o., Pezinok | 27.5.2010 |
| BRAVO CAPITAL s.r.o., B. Bystrica | 27.5.2010 |
| EMA reality s.r.o., Piešťany | 27.5.2010 |
| ERFIL REAL s.r.o. , Rožňava | 27.5.2010 |
| European Property Management s.r.o., BA | 27.5.2010 |
| Georeality s.r.o., Levice | 27.5.2010 |
| GOLDBERG IMMOBILIARE s.r.o., Komárno | 27.5.2010 |
| Ing. Eva Mikušková – Empress, Bratislava | 27.5.2010 |
| Ing. Iveta Čampišová Real Trend, Nitra | 27.5.2010 |
| Ing. Jaroslav Minár JAVAS, Nitra | 27.5.2010 |
| INTENCIA, s.r.o., Bratislava | 27.5.2010 |
| JADA real s.r.o., Bratislava | 27.5.2010 |
| KOŠICE REAL s.r.o., Košice | 27.5.2010 |
| JUDr. Zuzana Hvozdíková – ELING RK, BA | 27.5.2010 |
| Košická realitná spoločnosť s.r.o., Košice | 27.5.2010 |
| MAXFIN REAL s.r.o., Nitra | 27.5.2010 |
| Pavol Švec-Eling RK, Bratislava | 27.5.2010 |
| R.F. PLUS s.r.o., Hlohovec | 27.5.2010 |
| Realiss reality s.r.o., Bánovce n/Bebravou | 27.5.2010 |
| rhodia factoring s.r.o., Bratislava | 27.5.2010 |
| Štefanec Reality s.r.o., Bratislava | 27.5.2010 |
| XPERIA Invest s.r.o., Bratislava | 27.5.2010 |
| XPERIA s.r.o., Bratislava | 27.5.2010 |
| INVESTYREAL, s.r.o., Vinohrady n/V | 16.12.2010 |
| Top-Class, s.r.o., Dubnica n/V | 16.12.2010 |
| Agentúra DADA, Bratislava | 16.12.2010 |
| Lívia Forgáčová, Prievidza | 16.12.2010 |
| Consultingplan Slovakia, Bratislava | 16.12.2010 |
| Hypo Consulting, s.r.o., Bratislava | 16.12.2010 |
| ONE REAL, s.r.o., Bratislava | 16.12.2010 |
| Marián Chudý, Hlohovec | 16.12.2010 |
| NEXTreal, s.r.o., Dubnica n/V | 16.12.2010 |
| EKOPOR kredit, s.r.o., Prešov | 16.12.2010 |
| BDA reality, s.r.o., Bratislava | 16.12.2010 |
| Reality company, s.r.o., Galanta | 16.12.2010 |
| MATE SLOVAKIA, s.r.o., Bratislava | 16.12.2010 |
| INVESTYREAL, s.r.o., Vinohrady n/V | 16.12.2010 |
| ICT ISTROCONTI, a.s., Bratislava | 16.12.2010 |
| NEXTreal, s.r.o., Dubnica n/V | 16.12.2010 |
| Prvá Produkčná, s.r.o., Bratislava | 16.12.2010 |
| AMAXADES, s.r.o., Nitra | 16.12.2010 |
| Mgr. Art. Martin Mintál, Bratislava | 16.12.2010 |
| BASIPA, s.r.o., Bratislava | 16.12.2010 |
| Komix, Stupava | 16.12.2010 |
| Jana Novosedlíková Konig-real, Bratislava | 16.12.2010 |
| AURA REAL s.r.o., Bratislava | 16.12.2010 |
| Mgr. Radomír Pikna, Leopoldov | 16.12.2010 |
| Lenka Piovarčiová – HOLIDAYREAL, Trnava | 16.12.2010 |
| ivaru, s.r.o., Bratislava | 16.12.2010 |
| ADOM, s.r.o., Bratislava | 16.12.2010 |
| Katarína Ramhapp-ZamaX, Komárno | 16.12.2010 |
| Radoslav Repa – CLEMATIS, Piešťany | 16.12.2010 |
| PRIMA reality, s.r.o., Žilina | 16.12.2010 |
| Mgr. Martina Sopková, Trnava | 16.12.2010 |
| Reality Michaela, s.r.o., Bratislava | 16.12.2010 |
| REALITNÝ SERVIS SK, s.r.o., Bratislava | 16.12.2010 |
| Ing. Bohumil Vítek – BV CONSULT, Bratislava | 16.12.2010 |
| LAND REAL, s.r.o. Bratislava | 16.12.2010 |
| Deal SK s.r.o. Bratislava | 16.12.2010 |
| ELBEREAL s.r.o. Bratislava | 16.12.2010 |
| R 69, s.r.o., Košice | 16.12.2010 |
| b2 group s.r.o., Bratislava | 3.3.2011 |
| b2 group invest s.r.o., Bratislava | 3.3.2011 |
| BIOFOND INTERNATIONAL, Bratislava | 3.3.2011 |
| Carrental24.sk, s.r.o., Bratislava | 3.3.2011 |
| CENTURY 21 Slovakia, Bratislava | 3.3.2011 |
| EDES, s.r.o., Bratislava | 3.3.2011 |
| EUGLOBS s.r.o., Hrubá Borša | 3.3.2011 |
| Evas REAL s.r.o., Bratislava | 3.3.2011 |
| EVEREST real estate, s.r.o., S.N.Ves | 3.3.2011 |
| FLEXI REAL TREND s.r.o., Bratislava | 3.3.2011 |
| J.L.Reality s.r.o., Šenkvice | 3.3.2011 |
| NONA spol. s r.o., Bratislava | 3.3.2011 |
| Paktiv, s.r.o., Trnava | 3.3.2011 |
| PK REAL SERVIS s.r.o., Pezinok | 3.3.2011 |
| Profinity, s.r.o., Nová Ves nad Žitavou | 3.3.2011 |
| Mediathor s.r.o., Bratislava | 3.3.2011 |
| TOP REALITY SLOVAKIA s.r.o., Topoľčianky | 3.3.2011 |
| UNIAGENCY s.r.o., Košice | 3.3.2011 |
| VISIT REAL s.r.o., Košice | 3.3.2011 |
| Zuzana Lunterová -Prestige real, Bratislava | 3.3.2011 |
| Ing. Eva Janoščíková – AVEREA, Poprad | 16.6.2011 |
| Mgr. Timea Leczkésiová, Nové Zámky | 16.6.2011 |
| ZON, s.r.o., Senec | 16.6.2011 |
| CZECHOSLOVAK REAL (SK), s.r.o., Košice | 16.6.2011 |
| Ing.Peter Miščík – Realfun, Prešov | 16.6.2011 |
| Ing.Marián Drinka – BIZ Reality, Trenčín | 16.6.2011 |
| FLASH Real, s.r.o., Bratislava | 16.6.2011 |
| Ing. Ľubomír Mičúch, Hlboké n/Váhom | 16.6.2011 |
| Juraj Toriška – Q Real, s.r.o. | 10.5.2012 |
| Bc. Angelika Múdra – Bývaj, s.r.o. | 10.5.2012 |
| Lenka Laputková – Prešovská realitná spoločnosť | 10.5.2012 |
| Peter Laputka – Elit Invest, s.r.o. | 10.5.2012 |
| Ing. Ján Korček – Kala spol. s.r.o. | 10.5.2012 |
| HP centrum ESO – Slavomír Prílepok | 10.5.2012 |
| František Takács – Dealevents s.r.o. | 10.5.2012 |
| Ing. Ingrid Vícenová – VIPA s.r.o. | 10.5.2012 |
| Mgr. Edita Vorosová | 10.5.2012 |
| Alexandra Nešporová – ES PLUS REAL s.r.o. | 10.5.2012 |
| Lídia Rohoňová – Athena Real s.r.o. | 10.5.2012 |
| Martin Vaľko – DANMARK reality, spol. s.r.o. | 10.5.2012 |
| Ingrid Lofflerová – Abodes design s.r.o. | 10.5.2012 |
| JUDr. Jana Jančinová – HOME IN | 10.5.2012 |
| Pavol Skokan – ViaSalus, s.r.o. | 10.5.2012 |
| Branislav Toroňa – ViaSalus, s.r.o. | 10.5.2012 |
| TP Centrum – Tomáš Prílepok | 10.5.2012 |
| Ing.Marek Miženko-PMS-Parcelmailservices, s.r.o. | 10.5.2012 |
| Igor Vaško – SK-6, s.r.o., Piešťany | 18.10.2012 |
| Ing. Katarína Ondovčíková – EUPROPERTY, s.r.o. | 18.10.2012 |
| Miroslav Klein – REALITY TATRY / | 18.10.2012 |
| REALITY TATRY 1, s.r.o. Poprad |
Do zoznamu preškolených realitných sprostredkovateľov môžu byť zapísaní aj tí sprostredkovatelia, ktorí boli preškolení zástupcami Spravodajskej jednotky Finančnej polície SR a predložia Slovenskej realitnej akadémii osvedčenie o preškolení podľa z. č. 297/2008 Z.z.
